基金的净值和累计净值是什么意思(基金农业银行上市时间净值为什么高于累计净值)

亿轩观市

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1、怎么通俗易懂地解说基金中单位净值和累计净值是什么？基金单位净值即每份基金单位的净财物价值，咱们平常进行开放式基金的申购和换回都以这个价格进行。

蚂蚁财富上显现的基金累计单位净值是指单位净值加累计分红的金额，反映基金自建立以来的一切收益。简略了解，一只基金发行时分的面值是1元钱/份，涨到15元/份的时分，假如每份分红2毛钱，单位净值是13元/份，但累计净值仍是15元/份。累计净值这个数据能够比较直观和全面地反映基金在运作期间的前史体现。

聪明出资者除了看单位净值，还会看建立日期，一起看看过往分红状况，包含曩昔成绩是不是现任基金司理做出来的……以此来评价是不是一只好基。当然，基金好不好，要不要买，要害看基金司理的出资才能和风控才能，重要的工作再说一遍哦！

基金单位财物净值是每一基金单位代表的基金财物的净值。基金单位财物净值=（基金财物-基金负债）/基金比例。

基金单位累计净值，则是指基金自建立以来，在不考虑每次分红派息状况的根底上的单位财物净额，它等于基金的单位净值，加上基金自建立以来累计派发的盈利金额，它反映了基金从建立之日起，一个接连时段上的财物增值状况。

出资者在申购换回基金单位时的计价根底为提出申请当日的基金单位财物净值。

基金中的单位净值是指每一基金比例对应的基金净财物价值。基金单位净值=基金净财物/基金总比例。

累计净值是指基金单位净值与基金建立后每次累计单位派息金额的总和，反映该基金自建立以来的一切收益的数据。

发布于 2023-10-15 17:10:52

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